Überblick
Zins-Management
Unerwartete Zins-Entwicklungen können Ihren Finanzierungsplan erheblich beeinflussen. Durch den geschickten Einsatz von Sicherungsinstrumenten begrenzen Sie Ihre Risiken durch Zinsänderungen und erhalten sich so Ihre Marktchancen.
Vorteile des Zins-Managements
- Sie erhalten Marktchancen durch Sicherungsinstrumente
- Sie federn negative Zins-Entwicklungen ab
- Sie planen Zinserträge und -aufwendungen leichter
- Sie verbessern Ihre Liquidität
- Sie reagieren immer auf die aktuelle Marktsituation
Payer-Swap
Payer-Swap
Vorteile des Payer-Swaps
- Sie sichern sich gegen steigende Zinsen ab
- Sie profitieren von einer festen Kalkulationsbasis
- Laufzeit länger als 20 Jahre möglich
- Austieg jederzeit möglich
Der Payer Swap ist ein Instrument des aktiven Zinsmanagements. Hierbei wird eine bestehende variable Zinszahlungsverpflichtung in einen Festzinssatz umgewandelt. Wir übernehmen die variable Zinszahlungsverpflichtung (bspw. 3 Monats-EURIBOR-basierte) des Grundgeschäfts. Sie zahlen stattdessen einen Festzins. Das Grundgeschäft (bereits ausbezahltes Darlehen) wird nicht beeinflusst.
Risiko: Bei fallendem Zinsniveau profitieren Sie nicht mehr vom Zinsvorteil
Beispiel für ein Payer-Swap-Geschäft
Zins-Cap
Zins-Cap
Vorteile des Zins-Cap
- Sie sichern sich gegen steigende Zinsen ab
- Sie profitieren auch bei fallendem Zinsniveau weiterhin vom Zinsvorteil
Durch einen Zins-Cap begrenzen Sie das Zinsänderungsrisiko einer variablen Finanzierung auf die festgelegte Zinsobergrenze. Sie erhalten eine Ausgleichszahlung, sofern der Basiszinsatz (bspw. 3 Monats-EURIBOR) die vereinbarte Zinsobergrenze übersteigt. Für den Zins-Cap zahlen Sie an uns eine Prämie.
Risiko: Verlust der gezahlten Prämie
Beispiel für ein Zins-Cap-Geschäft