Zins-Management
Unerwartete Zins-Entwicklungen können Ihren Finanzierungsplan erheblich beeinflussen. Durch den geschickten Einsatz von Sicherungsinstrumenten begrenzen Sie Ihre Risiken durch Zinsänderungen und erhalten sich so Ihre Marktchancen.
Payer-Swap
Der Payer Swap ist ein Instrument des aktiven Zinsmanagements. Hierbei wird eine bestehende variable Zinszahlungsverpflichtung in einen Festzinssatz umgewandelt. Wir übernehmen die variable Zinszahlungsverpflichtung (bspw. 3 Monats-EURIBOR-basierte) des Grundgeschäfts. Sie zahlen stattdessen einen Festzins. Das Grundgeschäft (bereits ausbezahltes Darlehen) wird nicht beeinflusst.
Risiko: Bei fallendem Zinsniveau profitieren Sie nicht mehr vom Zinsvorteil
Beispiel für ein Payer-Swap-Geschäft
Zins-Cap
Durch einen Zins-Cap begrenzen Sie das Zinsänderungsrisiko einer variablen Finanzierung auf die festgelegte Zinsobergrenze. Sie erhalten eine Ausgleichszahlung, sofern der Basiszinsatz (bspw. 3 Monats-EURIBOR) die vereinbarte Zinsobergrenze übersteigt. Für den Zins-Cap zahlen Sie an uns eine Prämie.
Risiko: Verlust der gezahlten Prämie
Beispiel für ein Zins-Cap-Geschäft